09 سبتمبر الاستثمار العقاري: معناه، فوائده ومخاطره
يعد الاستثمار العقاري من أنجح الاستثمارات، حيث تُقدر قيمة الاستثمارات العقارية بأكثر من 230 تريليون دولار، وهي أكبر فئة أصول في العالم وواحدة من أكثر المجالات ريادة الأعمال، حيث تجذب الناس بوعد الدخل السلبي المتوقع وطويل الأجل، والعائدات الإيجابية على الاستثمارات، والمزايا الضريبية المواتية.
أهمية الاستثمار العقاري
يمكن أن توفر العقارات الاستثمارية فرصًا لتحقيق مكاسب مالية للمستثمرين. يمكن أن يساعد امتلاك العقارات الاستثمارية في بناء الثروة وزيادة الدخل والمساعدة في تنويع محفظة الاستثمار.
أنواع الاستثمار العقاري
على الرغم من وجود العديد من أنواع الاستثمار العقاري في سوق العقارات، إلا أنه يمكن تقسيم معظم العقارات في المقام الأول إلى تصنيفين هما العقارات السكنية والعقارات التجارية
1. العقارات الاستثمارية السكنية
يمكن أن تشمل العقارات الاستثمارية السكنية الأراضي والعقارات السكنية. تنطوي الاستثمارات السكنية عادةً على المنازل والبيوت المتجاورة والشقق السكنية. يمكن أن تكون العقارات السكنية وحدات متعددة العائلات أو وحدات عائلية واحدة.
2. العقارات الاستثمارية التجارية
العقارات التجارية هي العقارات التي تم تقسيمها خصيصًا للشركات، وعادة ما تكون صناعية أو تجزئة. وهذا يمكن أن يشمل مراكز التسوق والمباني المكتبية والمستودعات ومواقع التصنيع.
قد ينطوي الاستثمار في العقارات التجارية على ملكية متاجر البيع بالتجزئة أو المباني المكتبية أو مرافق التخزين والمستودعات.
عادة ما يكون الاستثمار في العقارات التجارية أكثر تعقيدًا وتكلفة من الاستثمارات السكنية. يمكن أن تكون عقود إيجار العقارات التجارية أطول من اتفاقية الإيجار السكني. يتم قياس كل من التكاليف والربحية عادةً على أساس القدم المربع.
3. الأرض
الأرض تشير إلى سطح الأرض وتمتد تحت سطح الأرض وحتى المجال الجوي الأعلى. وهي تشمل أي هياكل أو مياه أو نباتات أو معادن تقع على الأرض.
فوائد الاستثمار في العقارات
فوائد الاستثمار في العقارات عديدة ويمكن أن تختلف اعتمادًا على هدف المستثمر. يمكن أن يعتمد مقدار الأموال التي تستثمرها في عقار على تحمل المستثمر للمخاطر. كما أن أفق الوقت للمستثمر مهم للنظر فيه عند القيام بمثل هذا الشراء أو الاستثمار الضخم.
يستثمر بعض المستثمرين في العقارات لتنويع أموالهم بعيدًا عن سوق الأوراق المالية. ويريد مستثمرون آخرون استثمار أموالهم في أصول مادية بدلاً من الأوراق المالية، مثل الأسهم أو السندات. تتضمن اثنتان من الفوائد الأساسية للاستثمار في العقارات، سواء السكنية أو التجارية، ما يلي:
- يمكن أن تحقق العقارات الاستثمارية مكاسب رأسمالية للمستثمرين بسبب زيادة قيمة العقار بمرور الوقت. مكسب رأس المال هو ربح ينتج عن الفرق بين سعر الشراء الأصلي وسعر بيع العقار. بالطبع، لا يمكن للمستثمرين تحقيق مكسب رأس المال إلا بعد بيعه.
- دخل الإيجار يشتري العديد من المستثمرين العقارات من أجل التدفق الثابت من الدخل الذي توفره. سواء كان العقار سكنيًا أو تجاريًا، فإن المستأجرين أو الشاغلين يدفعون للمالك كل شهر حتى انتهاء اتفاقية الإيجار أو التأجير.
- الدخل من الاحتفاظ بالأوراق المالية الاستثمارية مثل السندات أو الأسهم. يمكن أن يعمل الدخل من العقارات أيضًا كتحوط أو حماية ضد انخفاضات سوق الأوراق المالية وارتفاع أسعار السلع الاستهلاكية.
- أمن العائدات: على عكس الاستثمارات التقليدية التي تتقلب عائداتها مع أداء السوق، فإن عائدات العقارات لها تباين ضئيل ومع زيادة القيمة بمرور الوقت، فإنها توفر مصدرًا للعائدات المستقرة والثابتة،
- التحوط ضد التضخم: يؤدي التضخم إلى تآكل ثروة المستثمرين بمرور الوقت. أحد الأهداف الأساسية للمستثمرين هو حماية ثرواتهم من الآثار السلبية للتضخم. توفر العقارات تحوطًا ضد التضخم حيث تنمو قيمة الأصول بالتوازي أو أعلى من معدل التضخم. يمكن تعديل الإيجارات بمرور الوقت استجابة لحركات معدلات التضخم،
مخاطر الاستثمار العقاري
كحال أي استثمار قد ينطوي على مخاطر ولكنها تكون أقل مما هو الحال في باقي الاستثمارات:
- يمكن أن تنطوي العقارات على قدر كبير من رأس المال الأولي والديون في شكل اقتراض من أحد البنوك.
- كما أنها لا توفر مكسبًا ماليًا فوريًا، مما يعني أنه قد يستغرق الأمر سنوات عديدة لتحقيق الربح أو استرداد الاستثمار الأولي.
- يمكن أن تتسبب فترات الركود الاقتصادي في صعوبة العثور على مستأجرين، وخاصة مع العقارات التجارية. إذا كانت الشركات تخرج من العمل أو تخسر المال، فقد لا تتمكن من دفع إيجارها. في فترة الركود، قد يكون من الصعب جدًا العثور على مستأجرين للعقارات التجارية. نتيجة لذلك، سيتعين على المالك دفع تكاليف صيانة العقار وأي أقساط رهن عقاري للبنك لشراء العقار.
- هناك أيضًا مخاطر في الاستثمار في العقارات السكنية. يمكن أن تنشأ مواقف صعبة عند إدارة المستأجرين. يمكن أن تحدث تجاوزات في التكاليف للتجديد أو الإصلاحات، وقد يحتاج المستثمر إلى تخصيص أموال إضافية.
كيف تصبح مستثمرًا عقاريًا ناجحًا
للنجاح في عالم الاستثمار العقاري يجب أن تمتلك المهارات التالية:
1. الإلمام بمصطلحات العقارات
كما هو الحال مع معظم الصناعات، يستخدم العقار مصطلحات محددة. من المفيد معرفة وفهم هذه المصطلحات عندما تقرر أن تصبح مستثمرًا. وكذلك فهم الأنواع المختلفة من الرهن العقاري المنزلي، بما في ذلك الرهن العقاري بمعدل فائدة قابل للتعديل، والرهن العقاري بفائدة فقط، والرهن العقاري بمعدل فائدة ثابت.
2. الاستعداد لاتخاذ قرارات طويلة الأجل ومدروسة
وفقًا لمجلة فوربس، فإن الاستثمار العقاري هو أحد أكثر أنواع الاستثمارات أمانًا. ومع ذلك، فهي طويلة الأجل عمومًا، ويجب عليك البحث عن العقارات والمواقع التي تستثمر فيها. يعد إجراء العناية الواجبة قبل إجراء الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية، إلى جانب وجود استراتيجية طويلة الأجل لتحقيق عائد على استثمارك.
3. حضور قوي على وسائل التواصل الاجتماعي
يعتبر الاستثمار في العقارات نشاطًا شائعًا، مما يعني أنه يجب أن تكون سريعًا في اغتنام الفرص. يمكن أن يساعدك وجود حضور قوي على وسائل التواصل الاجتماعي في التواصل مع المستثمرين الآخرين، واكتشاف فرص الاستثمار العقاري بسرعة، ومواكبة أحدث الأخبار في صناعة سوق العقارات، وتأجير عقارك، وبيعه عندما تكون مستعدًا.
4. المهارات الشخصية
نظرًا لأن المستثمرين العقاريين يقضون قدرًا كبيرًا من الوقت في التفاعل مع الآخرين، فمن المفيد أن يكون لديهم مهارات شخصية معينة بالإضافة إلى فهم صناعة العقارات. تشمل المهارات الشخصية مهارات الاتصال الكتابية والشفوية الممتازة للحفاظ على العلاقات. يجب عليك أيضًا تطوير مهارات التفاوض وحل المشكلات والتنظيم الجيدة. إن الرغبة في التعلم ستساعدك في بداية مسيرتك الاستثمارية، إلى جانب القدرة على التكيف مع مواقف السوق المتغيرة.
مما سبق نجد أن الاستثمار العقاري يتطلب قدرًا جيدًا من الموارد المالية، مما يجعل من الضروري اتخاذ تدابير إضافية لضمان الربح من استثمارك أو على الأقل إنقاذ نفسك من الخسائر الفادحة. إن الطبيعة المتنوعة والتحديات الفريدة للعقارات، إذا تم التخطيط لها جيدًا، يمكن أن تؤدي إلى عوائد كبيرة وهنا تبرز مجموعة عبد الرحمن المعيبد كشركة رائدة في الاستثمار العقاري في المملكة العربية السعودية والتي تسهم في دوران عجلة الاستثمار العقاري في المملكة، إذ يقع نطاق تخصصها في مجال التطوير العقاري من خلال شركاتها التابعة مثل أروقة للاستثمار والتطوير وفكرة التصميم للاستشارات الهندسية وغيرها.